Income Tax Calculator 2025-2026
Pakistan Income Tax Calculator (FY 2025-26)
Calculation Settings
Additional Cuts & Exemptions
Monthly Net Take-Home
Monthly Income Tax
Tax Slab Position & Marginal Rate
Calculating...
💡 Income Tax FAQs (Pakistan)
General
1. What is income tax?
Income tax is a tax imposed on income earned by individuals and businesses in Pakistan.
انکم ٹیکس وہ ٹیکس ہے جو پاکستان میں افراد اور کاروبار کی آمدنی پر لگایا جاتا ہے۔
2. Why do we pay income tax?
Taxes fund government services such as education, healthcare, and infrastructure.
ٹیکس حکومت کی خدمات جیسے تعلیم، صحت اور انفراسٹرکچر کے لیے استعمال ہوتا ہے۔
3. Who is required to pay income tax?
Any individual or business earning taxable income in Pakistan must pay income tax.
پاکستان میں جو بھی فرد یا کاروبار قابل ٹیکس آمدنی حاصل کرتا ہے، اسے انکم ٹیکس دینا لازمی ہے۔
4. What is the difference between filer and non-filer?
Filers submit tax returns and enjoy lower withholding tax rates compared to non-filers.
فائلر ٹیکس ریٹرن جمع کراتے ہیں اور نان فائلرز کے مقابلے میں کم ودہولڈنگ ٹیکس دیتے ہیں۔
5. What is the role of FBR?
The Federal Board of Revenue (FBR) administers tax collection and enforcement in Pakistan.
فیڈرل بورڈ آف ریونیو (ایف بی آر) پاکستان میں ٹیکس وصولی اور نفاذ کا ذمہ دار ہے۔
Filing
6. How do I file my income tax return?
You can file online through the FBR Iris portal or submit manually at tax offices.
آپ ایف بی آر آئی رس پورٹل کے ذریعے آن لائن یا ٹیکس دفاتر میں دستی طور پر ریٹرن جمع کرا سکتے ہیں۔
7. What documents are required?
CNIC, salary slips, bank statements, and proof of deductions are commonly required.
سی این آئی سی، تنخواہ کی سلپس، بینک اسٹیٹمنٹس اور کٹوتیوں کے ثبوت عام طور پر درکار ہوتے ہیں۔
8. What is NTN?
NTN (National Tax Number) is a unique ID issued by FBR for taxpayers.
این ٹی این (نیشنل ٹیکس نمبر) ایف بی آر کی طرف سے ٹیکس دہندگان کو دیا جانے والا منفرد شناختی نمبر ہے۔
9. What is the deadline for filing returns?
Usually September 30 each year, unless extended by FBR.
عام طور پر ہر سال 30 ستمبر آخری تاریخ ہوتی ہے، جب تک ایف بی آر توسیع نہ کرے۔
10. Can I revise my tax return?
Yes, returns can be revised within a specified time frame.
جی ہاں، ریٹرن مخصوص وقت کے اندر دوبارہ جمع کرایا جا سکتا ہے۔
Tax Slabs & Rates
11. What are the current tax slabs?
Tax slabs vary by income level. Salaried and non-salaried individuals have different rates.
ٹیکس سلیب آمدنی کی سطح کے مطابق مختلف ہوتے ہیں۔ تنخواہ دار اور غیر تنخواہ دار افراد کے لیے شرحیں مختلف ہیں۔
12. Is agricultural income taxable?
Agricultural income is exempt under federal law but may be taxed by provinces.
زرعی آمدنی وفاقی قانون کے تحت مستثنیٰ ہے لیکن صوبے اس پر ٹیکس لگا سکتے ہیں۔
13. Are freelancers taxed?
Yes, freelancers earning income in Pakistan are subject to tax.
جی ہاں، پاکستان میں آمدنی حاصل کرنے والے فری لانسرز پر ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔
14. Are pensions taxable?
Pensions are generally exempt, but certain allowances may be taxable.
پنشن عام طور پر مستثنیٰ ہے، لیکن کچھ الاؤنسز پر ٹیکس لگ سکتا ہے۔
15. Are foreign remittances taxable?
Remittances sent from abroad are exempt from income tax in Pakistan.
بیرون ملک سے بھیجی گئی رقوم پاکستان میں انکم ٹیکس سے مستثنیٰ ہیں۔
Deductions & Benefits
16. Can I claim deductions for donations?
Yes, donations to approved charities are deductible from taxable income.
جی ہاں، منظور شدہ خیراتی اداروں کو دیے گئے عطیات قابل ٹیکس آمدنی سے منہا کیے جا سکتے ہیں۔
17. Are medical expenses deductible?
Medical allowance up to 10% of basic salary is exempt. Actual expenses may require documentation.
بنیادی تنخواہ کا 10 فیصد تک میڈیکل الاؤنس مستثنیٰ ہے۔ اصل اخراجات کے لیے دستاویزات درکار ہو سکتی ہیں۔
18. Do I get a tax credit for life insurance?
Yes, you can claim a tax credit on life insurance premiums subject to certain limits.
جی ہاں، آپ مخصوص حدود کے تحت لائف انشورنس پریمیم پر ٹیکس کریڈٹ کا دعویٰ کر سکتے ہیں۔
19. Can I get a tax rebate on my child's tuition fee?
Individuals with taxable income under a certain threshold can claim a rebate on tuition fees.
ایک مخصوص حد سے کم قابل ٹیکس آمدنی والے افراد بچوں کی ٹیوشن فیس پر چھوٹ کا دعویٰ کر سکتے ہیں۔
20. What is withholding tax?
It is an advance tax deducted at the source of income, like on bank transactions or salary.
یہ ایک ایڈوانس ٹیکس ہے جو آمدنی کے ذرائع جیسے بینک ٹرانزیکشنز یا تنخواہ پر کاٹا جاتا ہے۔
Penalties & Compliance
21. What happens if I file late?
Late filing can result in a fine or penalty added to your total tax liability.
تاخیر سے ریٹرن جمع کرانے پر جرمانہ عائد ہو سکتا ہے جو آپ کی ٹیکس کی ادائیگی میں شامل ہو جائے گا۔
22. What if I hide my income?
Concealing income is a crime and attracts heavy penalties and potential prosecution by FBR.
آمدنی چھپانا ایک جرم ہے اور اس پر بھاری جرمانے اور ایف بی آر کی طرف سے قانونی کارروائی ہو سکتی ہے۔
23. Can FBR audit my accounts?
Yes, FBR randomly selects cases for audit to ensure the declared income is accurate.
جی ہاں، ایف بی آر جانچ پڑتال کے لیے تصادفی طور پر کیسز کا انتخاب کرتا ہے تاکہ آمدنی کی درستگی کو یقینی بنایا جا سکے۔
24. Is a Wealth Statement mandatory?
Yes, filing a wealth statement is mandatory for all resident taxpayers filing an income tax return.
جی ہاں، انکم ٹیکس ریٹرن جمع کرانے والے تمام رہائشی ٹیکس دہندگان کے لیے ویلتھ اسٹیٹمنٹ جمع کرانا لازمی ہے۔
25. What is the Active Taxpayer List (ATL)?
ATL is a record of people who regularly file their tax returns, granting them lower tax rates.
اے ٹی ایل ان لوگوں کا ریکارڈ ہے جو باقاعدگی سے ٹیکس ریٹرن جمع کراتے ہیں، جس سے انہیں کم ٹیکس کی شرح ملتی ہے۔
Property & Other Taxes
26. Is property rental income taxable?
Yes, rental income from property is taxable under a separate block of income.
جی ہاں، جائیداد سے حاصل ہونے والی کرائے کی آمدنی پر ایک الگ بلاک کے تحت ٹیکس لاگو ہوتا ہے۔
27. What is Capital Gains Tax?
It is a tax on the profit made from selling assets like property or shares.
یہ وہ ٹیکس ہے جو جائیداد یا حصص جیسے اثاثے بیچنے پر ہونے والے منافع پر لگایا جاتا ہے۔
28. Do I pay tax when buying a car?
Yes, Advance Tax is collected at the time of purchasing or registering a vehicle.
جی ہاں، گاڑی خریدنے یا رجسٹر کرانے کے وقت ایڈوانس ٹیکس وصول کیا جاتا ہے۔
29. How do I pay my tax online?
You can pay via internet banking, ATM, or mobile apps using a PSID generated on Iris.
آپ آئی رس پر تیار کردہ پی ایس آئی ڈی (PSID) کا استعمال کرتے ہوئے انٹرنیٹ بینکنگ، اے ٹی ایم، یا موبائل ایپس کے ذریعے آن لائن ٹیکس ادا کر سکتے ہیں۔
30. Can I get a tax refund?
Yes, if the advance tax deducted is more than your total tax liability, you can claim a refund.
جی ہاں، اگر کاٹا گیا ایڈوانس ٹیکس آپ کی کل ٹیکس کی ادائیگی سے زیادہ ہے، تو آپ ریفنڈ کا دعویٰ کر سکتے ہیں۔
Our Gallery
Snapshots of Islamabad and icons reflecting Pakistan's tax and electricity themes.
